文书四：不良资产尽调清单结合不良资产尽调工作的内容以及性质，需要准备相关的不良资产尽调清单，以减少尽调周期，明确尽调的工作重点，为此根据常见的不良资产业务类型，我们准备了抵押类不良资产尽调清单和房抵贷不良资产尽调清单，供大家参考学习。不良资产尽调清单——抵押类不良资产一、银行债权的尽调1、银行贷款合同2、银行贷款发放流水及相关凭证3、银行收到还款流水及相关凭证4、基准日的银行欠款本金、利息、罚息、滞纳金等计算明细5、银行对债务人、抵押人的诉讼、仲裁、公证法律文书（若有）6、银行对债务人、抵押人的执行法律文书（若有）7、诉讼时效有效期限内主张权利的通知、函件等文件资料二、抵押物的尽调（一）住宅类房产抵押1、房产抵押担保合同2、房产抵押登记证件3、房产抵押人的房产权属证件4、房产抵押人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件5、抵押房产的现场查勘6、抵押房产上是否存在租赁、使用情况7、抵押房产上一手成交价格8、抵押房产当下的成交价格预估9、抵押房产是否属于抵押人的唯一住宅（若是，调查当地住宅租赁年平均价格）（二）厂房抵押1、房产抵押担保合同2、房产抵押登记证件3、房产抵押人的房产权属证件4、房产抵押人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件5、抵押房产的现场查勘6、抵押房产上是否存在租赁、使用情况7、抵押房产上一手成交价格8、抵押房产当下的成交价格预估9、是否存在未结厂房施工工程款10、是否存在未结土地出让金、土地税费11、厂房土地性质以及近期规划情况（三）土地抵押1、土地抵押担保合同2、土地抵押登记证件3、土地抵押人的土地权属证件或土地出让合同4、土地抵押人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件5、抵押土地的现场查勘6、抵押土地上是否存在租赁、使用、建筑物等情况7、抵押土地上一手成交价格8、抵押土地当下的成交价格预估9、是否存在未结土地出让金、土地税费10、土地的规划三、债务人情况的尽调（一）自然人债务人1、债务人的身份证复印件及个人情况简介2、债务人的个人征信报告3、债务人配偶的身份证复印件及个人情况简介4、债务人配偶的个人征信报告5、债务人及其配偶的联系方式6、债务人及其配偶的其他资产情况7、债务人及其配偶的还款来源8、债务人及其配偶的涉诉涉执情况（二）企业法人债务人1、债务人的营业执照、法定代表人的身份证复印件2、债务人的出资人、股东的具体情况（1）身份信息（2）认缴出资及实际出资情况3、债务人的经营情况（正常经营、吊销、注销）4、债务人的涉诉涉执情况四、债权转让的尽调（若有）1、转让方获得债权的债权转让协议2、债权转让方与原债权银行的债权转让通知书及债务人、抵押人的签收回执或送达不能后的公告送达、公证送达的文件3、债权转让之前的诉讼时效有效性的审核4、相关诉讼、仲裁、公证、执行等法律文书已经进行变更为转让方（若有）不良资产尽调清单——房抵贷不良资产一、银行债权的尽调1、银行贷款合同2、银行贷款发放流水及相关凭证3、银行收到还款流水及相关凭证4、基准日的银行欠款本金、利息、罚息、滞纳金等计算明细5、银行对债务人、抵押人的诉讼、仲裁、公证法律文书（若有）6、银行对债务人、抵押人的执行法律文书（若有）7、诉讼时效有效期限内主张权利的通知、函件等文件资料二、银行抵押房产的尽调1、房产抵押担保合同2、房产抵押登记证件3、房产抵押人的房产权属证件4、房产抵押人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件5、抵押房产的现场查勘6、抵押房产上是否存在租赁、使用情况7、抵押房产上一手成交价格8、抵押房产当下的成交价格预估9、抵押房产是否属于抵押人的唯一住宅（若是，调查当地住宅租赁年平均价格）三、债务人情况的尽调1、债务人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件2、担保人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件（若有）3、债务人的个人征信报告或单位征信报告4、债务人的联系方式5、银行对债务人的催收情况及催收文件四、债权转让的尽调（若有）1、转让方获得债权的债权转让协议2...